ВТБ поддерживает продление программы льготной ипотеки

ВТБ поддерживает предложение о пролонгации программы льготной ипотеки, сообщил заместитель президента-председателя правления кредитной организации Анатолий Печатников. По его мнению, это станет последовательным шагом по сохранению доступности жилищных кредитов для населения на крайне благоприятных условиях.

«Субсидии государства своевременно и эффективно поддержали граждан и строительную отрасль и, во многом, способствовали рекорду российского ипотечного рынка, который в прошлом году превысил 4 трлн рублей по объему продаж. При этом важно, чтобы экономическая выгода для покупателей не перекрывалась ростом цен на недвижимость. На наш взгляд, в этом заключается основная задача правительства по реализации условий госпрограммы на 2021 год. Поэтому точечные решения о продлении госпрограммы в том или ином регионе считаем абсолютно взвешенным и разумным подходом, — говорится в комментарии Печатникова. — В линейке российских банков средние ставки по ипотеке, которые во многом зависят от ключевой ставки ЦБ РФ, пока еще не достигли уровня в 6,5%, поэтому у граждан сохраняется стимул решить свой жилищный вопрос с максимальной выгодой. На сегодняшний день каждый четвертый ипотечный кредит в России оформляется именно в рамках госпрограммы (объем выдач по ней превысил 1 трлн рублей), и мы не ожидаем сокращения спроса в период ее действия».

В банке замечают, что сниженная ставка благотворно влияет на семейный бюджет российских заемщиков. Согласно статистике ВТБ, средний размер платежа по ипотеке к концу прошлого года снизился с 30% до 25% от дохода ипотечных клиентов. Сохраняется и высокий уровень их платежной дисциплины, чему, во многом, способствует возможность рефинансирования ранее оформленных кредитов. «В очередной раз подчеркнем, что сниженные ставки и продление условий льготной ипотеки, по нашей оценке, не должны стать поводом для возникновения на рынке России «ипотечного пузыря», — отмечает представитель банка.

Дополнительную поддержку получит и строительная отрасль, добавляет Печатников. В прошлом году госпрограмма способствовала сохранению темпов ввода нового жилья, привлечению новой рабочей силы, развитию смежных отраслей экономики. Пролонгация ее условий будет стимулировать рост числа новых проектов в строительном секторе и позволит удержать набранный высокий темп строительства комфортного жилья для граждан России, обеспечив выполнение национальных задач.

ВС отказал в жалобе экс-руководства банка «Метрополь» на арест их имущества

Верховный суд (ВС) РФ отказал в жалобе двух бывших членов совета директоров московского банка «Метрополь» на арест их имущества, говорится в определении суда. Арбитражный суд Москвы 20 декабря 2019 года удовлетворил ходатайство АСВ об аресте имущества на сумму 983,8 млн рублей двенадцати физических лиц, контролировавших банк.

Бывшие члены совета директоров кредитной организации Айдар Котюжанский и Анна Ворновицкая обжаловали это определение в ВС.

Суд заметил, что заявленные обеспечительные меры связаны с предметом обособленного спора о привлечении заявителей и иных контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности. Эти меры не нарушают прав указанных лиц и служат гарантией исполнимости судебного акта, говорится в определении ВС.

​Суд арестовал имущество 12 экс-руководителей банка «Метрополь»

Имущество арестовано в рамках иска АСВ о взыскании с бывших руководителей банка 983,8 млн рублей.

Ходатайство об аресте имущества было заявлено в рамках иска АСВ о привлечении к субсидиарной ответственности бывших руководителей банка и взыскании с них 983,8 млн рублей. АСВ установило, что контролирующими банк лицами совершены неправомерные действия по выдаче заведомо невозвратных кредитов физическим и юридическим лицам, замещению ликвидных активов на права требования к техническим компаниям. Также ими не предпринимались предусмотренные ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» меры по предупреждению банкротства КБ «Метрополь». Это стало причиной невозможности удовлетворения требований кредиторов в полном объеме, что является основанием для привлечения их к субсидиарной ответственности по обязательствам организации.

Арбитражный суд Москвы 7 февраля 2017 года признал банк «Метрополь» несостоятельным.

РГС Банк намерен войти в тройку лидеров автокредитования

РГС Банк зарегистрировал дополнительный выпуск ценных бумаг, за счет которого получит в капитал 7,3 млрд рублей, пишет «Коммерсант». Дополнительные средства должны помочь банку войти в тройку лидеров по выдаче автокредитов. Акции будут размещаться по закрытой подписке в пользу банка «ФК Открытие» (принадлежит 96,26% акций РГС Банка) до конца I квартала.

По данным банка, по итогам 2020 года объем портфеля автокредитов достиг 35,8 млрд рублей, увеличившись за год в 5,4 раза. Следующая цель — занять уже первое — второе место по выдаче автокредитов в России. По словам предправления РГС Банка Алексея Токарева, дальнейшие планы по докапитализации будут корректироваться в зависимости от текущих бизнес-задач и конъюнктуры рынка.

По словам экспертов, активы РГС Банка динамично растут преимущественно за счет кредитов по основному профилю бизнеса банка, рост обусловлен как отложенным спросом на автомобили из-за последствий локдауна и пандемии в начале года, так и в связи с развитием гибкой продуктовой линейки и сервисов для автолюбителей, которые должны способствовать притоку клиентов для банка в перспективе. Также РГС Банк растет за счет активной работы с дилерами, возможного доступа к широкой базе клиентов «Росгосстраха» по страхованию, если они ее используют, а также беззалоговых предложений, считают эксперты.

Одним из основных драйверов рынка автокредитования по-прежнему будет льготная госпрограмма, которая действует до конца 2023 года, свою роль будет играть и фактор ключевой ставки, которая сейчас находится на достаточно низком уровне, а также конкуренция игроков, которая позволяет выдавать кредиты на более привлекательных для клиентов условиях, прогнозируют аналитики. В нынешнем году не ожидается падения спроса на автокредиты, в том числе из-за возобновления льготных программ.

Банки недовольны суммой взносов в службу финомбудсмена

Банки оценили потенциальный объем неоправданных расходов на институт финомбудсмена в 2021 году в 1,4 млрд рублей: даже если запрос гражданина будет отклонен, банку придется сделать взнос в службу за «техническое рассмотрение» жалобы, пишут «Известия». Об этом говорится в письме Национального совета финансового рынка (НСФР) в ЦБ. Кредитные организации попросили ЦБ организовать обсуждение, посвященное пересмотру принципов формирования взносов в службу финансового уполномоченного.

По данным ЦБ, за январь — сентябрь 2020 года в службу по защите прав потребителей финомбудсмена поступило 149 тыс. обращений, но менее тысячи из них повлекли за собой меры в отношении банков — остальные были отклонены. По действующим правилам за каждое необоснованное заявление кредитная организация должна заплатить половину базовой ставки взноса — 9,3 тыс. рублей. Таким образом, неоправданные платежи банков в 2021 году могут составить примерно 1,4 млрд рублей, подсчитали в НСФР. Кредитные организации обязаны будут нести значительные и неоправданные расходы исключительно за техническое рассмотрение финансовым уполномоченным в большинстве случаев необоснованных жалоб потребителей, подчеркивается в письме.

Банки не согласны с тем, что им придется оплачивать неудовлетворенные жалобы и что для разных финансовых организаций ставки отличаются, пояснил председатель НСФР Андрей Емелин. Одна из возможных схем работы механизма — ввести минимальную абонентскую плату, единую для всех финансовых организаций, часть собирать за счет «штрафных» взносов, а остальное финансировать ЦБ, предложил он.

Финансовый рынок недоволен тарифами профильного омбудсмена

Компании, за исключением страховщиков, недовольны необходимостью платить взносы даже в том случае, если омбудсмен выносит решение в их пользу.

Предложения НСФР поддержали в Совкомбанке и «Открытии». Справедливым подходом в расчете платежей может быть оплата кредитной организацией только тех случаев, где финомбудсмен удовлетворил изначальные требования клиента, добавили в «Открытии». Также по словам президента ассоциации микрофинансовых институтов НАУМИР Виктора Лисина, механизм несет в себе риск роста потребительского экстремизма в отношении практически всех участников финансового рынка и появления недобросовестных конкурентных практик, связанных с фейковыми обращениями.

По закону размер взносов определяет совет службы финансового уполномоченного, который вправе устанавливать различные ставки в зависимости от решения, принятого органом по итогам рассмотрения обращения, а также от вида финансовой организации, заявили в ЦБ. Там добавили, что платежи могут разниться в зависимости от вида финорганизации. В следующий раз пересмотр актуальности тарифов произойдет по истечении шести месяцев 2021 года.

В пресс-службе финансового уполномоченного сообщили, что считают целесообразным ставить вопрос о пересмотре ставок, действующих лишь с начала 2021 года, по истечении нескольких кварталов, когда сформируется практика по рассмотрению обращений в отношении финансовых организаций. Там добавили, что мониторинг соответствия утвержденных тарифов текущим реалиям проводится регулярно.

Банк «Траст» запрашивает данные в США в рамках спора с экс-владельцами

Национальный банк «Траст» вправе запросить интересующую его информацию у ряда юридических лиц в Соединенных Штатах во исполнение постановления Высокого суда Лондона в рамках взыскания 900 млн долларов с бывших совладельцев. Соответствующее разрешение дал федеральный суд штата Коннектикут, передает РАПСИ.

Банк может направить повестки оружейной Connecticut Shotgun Manufacturing Company, а также нескольким финансовым организациям, среди которых Wells Fargo Bank, Summit Investment Management Ltd, Bank of America и People’s United Bank.

Как отметили в «Трасте», решение суда в Коннектикуте поможет Лондону получить необходимую информацию и будет стимулировать иностранные юрисдикции оказывать помощь американским судам.

Пока банк предпринимал усилия по приведению в исполнение постановления Высокого суда Лондона, один из бывших собственников финансового учреждения — Сергей Беляев покинул Россию и обосновался с супругой Ириной в городе Эйвон, в регионе Фармингтон-Вэлли, штат Коннектикут, поясняется в судебных документах.

Постановление в пользу банка «Траст» Высокий суд Лондона вынес в январе 2020 года, признав факт мошеннических действий со стороны бывших совладельцев. Ответчиками по иску помимо Беляева были заявлены Илья Юров и Николай Фетисов.

Банкирам принадлежало 98% акций «Траста», когда в декабре 2014 года было объявлено о его санации. К оздоровлению банка было привлечено АО «Открытие Холдинг» (в феврале 2020 года подало заявление о банкротстве. — Прим. РАПСИ).

В феврале 2016 года активы бывших совладельцев проблемного банка по решению Лондонского суда были арестованы, в том числе благодаря показаниям Дмитрия Попкова, члена правления и замгендиректора «Открытие Холдинга», вошедшего в наблюдательный совет «Траста».

Юров, Фетисов и Беляев подозревались в выведении денег из банка за счет выдачи кредитов подконтрольным им офшорным компаниям. Соответственно, деньги в виде займов, по утверждению представителей «Траста», через подставные фирмы переводились на персональные счета при участии некоего Бенедикта Ворслея, с которым в ноябре 2015 года было заключено соглашение об урегулировании претензий и который оказывал содействие российскому банку.

Санация банка «Траст» обошлась государству, то есть российским налогоплательщикам, примерно в 127 млрд рублей, напоминает РАПСИ.

В конце августа 2020 года «Открытие» и банк «Траст» подали исковое заявление к Беляеву, проживающему в США под фамилией Вольфсон, в Верховный суд Нью-Йорка. В декабре того же года заявление было уточнено. Сам бизнесмен потребовал оставить иск без рассмотрения, поскольку, по его мнению, спор между сторонами должен рассматриваться в России.

Fitch подтвердило Банку ДОМ.РФ рейтинг «BB+» с «позитивным» прогнозом

Рейтинговое агентство Fitch Ratings подтвердило Банку ДОМ.РФ долгосрочные рейтинги дефолта эмитента на уровне «BB+» с «позитивным» прогнозом. Полный список рейтинговых действий приводится в релизе агентства.

РДЭ на уровне «BB+» обусловлен умеренной вероятностью поддержки банка со стороны государства исходя из того, что Россия через финансовый институт развития в жилищной сфере «ДОМ.РФ» является конечным собственником банка, а также исходя из роли кредитной организации в реализации политики по поддержке жилищного строительства; также учтено предоставление банку в последнее время значительной капитальной поддержки (83 млрд рублей в 2019—2020 годах). Разница в две ступени между РДЭ банка и суверенным рейтингом РФ («BBB» со «стабильным» прогнозом) отражает ограниченные на данный момент (хотя и увеличивающиеся) продолжительность и объемы кредитования со стороны банка в рамках вышеуказанного статуса.

«Позитивный» прогноз предполагает возможное сокращение разницы между рейтингом банка и рейтингом РФ до одной ступени в ближайшие 12—18 месяцев по мере наращивания банком кредитования в рамках отведенной ему государством роли и его более активного вовлечения в реализацию стратегии «ДОМ.РФ».

Рейтинги Банка ДОМ.РФ обусловлены исключительно государственной поддержкой с учетом его фокусировки на реализации госполитики. Рейтинг устойчивости банку не присваивается.

Путин заявил об ускорении инфляции в России

Глубина экономического спада в 2020 году оказалась в России меньше, чем во многих развитых и развивающихся странах, но ускорилась инфляция, заявил президент РФ Владимир Путин.

«Как уже говорил, глубина экономического спада, мы с вами это тоже хорошо знаем, в России в 2020 году оказалась, слава богу, меньше, чем во многих развитых и развивающихся экономиках», — сказал он на совещании по экономическим вопросам.

Путин отметил, что в конце года ряд макропоказателей вернулся даже к значениям, которые были до эпидемии. «В частности, имею в виду объем грузов на железной дороге, потребление электроэнергии, некоторые другие показатели», — пояснил он.

В ЦБ объяснили декабрьские показатели инфляции

По прогнозу Банка России, годовая инфляция составит 3,5—4% в 2021 году и останется вблизи 4% в дальнейшем.

«По итогам года немного ускорилась, к сожалению, инфляция. Она превысила целевой ориентир Банка России и составила 4,9%. При этом по отдельным группам товаров, прежде всего продовольственным, цены выросли более заметно — на 6,7%. И это только в среднем», — сказал Путин. Он добавил, что по отдельным группам скачок был значительным, заметным, в том числе из-за повышения мировых цен на продукты питания и ряда других факторов.

Президент также подчеркнул необходимость выйти на устойчивую траекторию развития экономики. «Важно не просто вернуть ключевые макроэкономические показатели на докризисный уровень, а выйти на устойчивую траекторию развития», — сказал он. Глава государства отметил, что это касается не только национальной экономики, но и социальной сферы, демографии, экологии и других важнейших направлений, которые закреплены в указе о долгосрочных национальных целях.

Путин заявил о необходимости обсудить меры для выравнивания цен на жилье

Президент России Владимир Путин считает необходимым обсудить меры для выравнивания цен на рынке жилья. В четверг на совещании по экономическим вопросам глава государства обратил внимание на то, что «в отдельных регионах возникли дисбалансы на рынке жилья, существенно растут цены на недвижимость, не хватает доступных вариантов квартир».

«В этой связи предлагаю обсудить, что нужно сделать для того, чтобы выравнять ценовую ситуацию на рынке, в том числе с помощью увеличения предложения жилья», — заявил Путин. На совещании он рассчитывает «услышать о конкретных мерах и действиях на этот счет».

Президент напомнил о поставленной задаче: «К концу десятилетия нужно выйти на темпы строительства жилья в 120 миллионов квадратных метров в год. При этом ежегодно не менее 5 миллионов российских семей должны улучшать свои жилищные условия».

Глава государства напомнил, что в 2020 году была запущена программа льготной ипотеки по ставке 6,5%, были созданы «дополнительные возможности для граждан приобрести новое жилье, качественное жилье». «В рамках программы уже выданы кредиты на сумму около 1 триллиона рублей, примерно 350 тысяч семей купили квартиры на первичном рынке», — отметил Путин.

По его словам, «льготная ипотека поддержала строительную отрасль», «начиная с августа прошлого года растут объемы ввода жилых домов».

«Сбер» купил и показал робота-пса от Boston Dynamics

СберБанк приобрел робота-пса от компании Boston Dynamics в образовательных и исследовательских целях. Об этом банк сообщил в Telegram-канале, выложив и соответствующий ролик.

«Робот-пес от Boston Dynamics впервые в России: для начала он прогулялся по корпоративному университету «Сбера». «Сбер» первым в России показал роботехническую платформу, созданную BD», — говорится в сообщении.

Уточняется, что платформа «приобретена в образовательных и исследовательских целях и будет использована для исследований в области поведения роботов в различных примерах естественной среды и решения совместных задач робота и человека».

В заметке ТАСС на эту тему отмечается, что компания Boston Dynamics, основанная в 1992 году инженерами из Массачусетского технологического университета, приобретенная в 2013 году одной из структур Google, а в 2017-м — японским гигантом SoftBank, получила широкую известность после создания похожего на собаку четвероногого робота, который может бегать рысью, подниматься по лестнице и открывать двери.

СберБанк тестирует защиту клиентов от мошенников с помощью голосовой биометрии

СберБанк тестирует возможность подтверждения операций клиентов с помощью голосовой биометрии для защиты от мошенников. Об этом, как передает ТАСС, сообщил журналистам зампред правления банка Кирилл Царев.

«Мы сейчас настраиваем искусственный интеллект, [чтобы] если вдруг клиент сообщил свои персональные данные, мы все-таки могли это блокировать. В каких-то случаях мы хотим применять элементы биометрии: например, если операцию совершаете вы, то вы можете подтвердить ее с помощью биометрии, голосом. Это один из способов защиты от того, что кто-то за вас собирается сделать этот платеж или даже если завладел вашим телефоном. Мы пока это вводим не на все операции, но инструмент будет со временем масштабирован», — рассказал Царев.

Он уточнил, что для этого необходимо сдать в банк биометрические данные.